兴业银行绍兴分行新年第一课：员工合规大讲堂

会议前言

为进一步提升员工合规意识，加强员工行为管理，强化案件风险防控，1月17日晚上，兴业银行绍兴分行开展2024年员工合规大讲堂。分行营业部、柯桥支行、上虞支行、信用卡中心全体人员参加培训。

领导动员

会上，分行党委委员、行长助理胡燕首先就本次培训作动员讲话，强调员工行为管理工作事关全面从严治党、依法从严治行大局，全行干部员工要提高政治站位、统一思想意识，深刻认识员工行为管理的重要性，切实增强责任感和紧迫感，真正做到“知敬畏、存戒惧、守底线”，将行内外规章制度落到实处。分行对员工异常行为持“零容忍”态度，一经发现将严肃问责。

专家讲座

本次培训邀请杭州分行法律与合规部刘宇老师进行授课。刘宇老师从员工异常行为的含义及识别的意义、员工异常行为的后果、如何避免出现员工异常行为三方面入手，结合现行法律法规、监管规定、行内制度、员工异常行为34条负面清单等内容，深刻解读员工异常行为常见表现和特点，通过发生在身边一个个真实的案例和问责后果，警示员工不可触及法律界限、监管红线，帮助大家找到行为底线，进一提升员工合规意识，牢筑风险及合规防线。

部门联动

培训期间，分行相关部门结合各条线业务合规风险点开展了重点讲解，并进行现场问答和考试，提升培训效果。

分行综合部/安全保卫部重点介绍了员工行为十三条禁令、行内员工行为典型案例，通过对2018年至今的行内真实案例解析，警示全体员工要以身边人、身边事为鉴，加强《兴业银行员工异常交易行为管理办法》、《兴业银行员工行为十三条禁令》相关制度学习，切实杜绝异常行为发生。

分行公司金融部/绿色金融部梳理总结了2023年监管处罚的8个典型问题，通过对2023年两起监管处罚违规事件和历年身边5个真实案例的剖析，以案为鉴、以案代训，警示全体员工要从反面案例中汲取深刻教训，充分认识案件的严重性和危害性，主动学习提升合规意识，在展业的过程中，遵循道德底线、不踩监管红线、远离法律高压线，真正做到合规经营、专业致胜。

分行零售金融部/财富管理部对零贷按揭、消费贷和经营贷三大产品的贷后管理进行了详细讲解，特别是针对这业务领域的主要风险点进行揭示和强调，同时引用近期同业已经发生的合规风险事件和案例开展警示和剖析，要求全体员工以此为鉴，在日后的零贷工作中做到合理、合规、合法进行展业。

结言陈词

兴业银行绍兴分行要求各支行、分行各部门积极配合、主动参与，通过“合规讲堂”尽快补齐短板弱项，践行合规管理“第一道防线”职责，努力形成共识、培育文化、营造氛围，将依法合规体现到各个工作岗位中，切实防范化解各类风险，为分行业务经营行稳致远提供坚强保障。（徐凌）